VERMÖGENSAUFBAU: DIE 10 GRUNDSÄTZE WIE SIE ERFOLGREICH INVESTIEREN

Erfolgreicher Vermögensaufbau ist kein Zufall. Vermögende Menschen berücksichtigen bestimmte Grundsätze beim Geld anlegen. Erfolgreich investieren ist absolut planbar und wenn Sie diesen Artikel gelesen haben, werden auch Sie genau wissen, wie Sie aktiv für eine positive Investmenterfahrung sorgen. 

Es spielt dabei keine Rolle, wo Sie gerade bei Ihrem Vermögensaufbau stehen. Wenn Sie die nachfolgenden Grundsätze des erfolgreichen Investierens beachten, werden Sie Ihre Ziele beim Vermögensaufbau mit sehr hoher Wahrscheinlichkeit erreichen.

Bereit? Dann lassen Sie uns loslegen.

Grundsatz #1: Nutzen Sie die Macht der Märkte!

Wer langfristig und breit gestreut Geld anlegt, erzielt in der Regel positive Renditen, die die Inflation deutlich übertreffen. Um erfolgreich zu investieren, ist vor allem die langfristige Geldanlage entscheidend, denn seitdem es die Kapitalmärkte gibt, hat sich die Wirtschaft langfristig stets positiv entwickelt, trotz aller Krisen.

Grundsatz #2: Kaufen Sie günstig ein!

Apropos Krisen: Zeiten schlechter Konjunktur sind ideale Zeitpunkte, um günstig Wertpapiere für Ihr Anlageportfolio nachzukaufen. Trauen Sie sich! Eine Einmalanlage in der Krise zahlt sich durch den Zinseszinseffekt nicht selten um ein Vielfaches aus und wirkt wie ein Booster für Ihren langfristigen Vermögensaufbau.

Grundsatz #3: Erkennen und nutzen Sie Renditetreiber!

Erfolgreich investieren bedeutet auch, wachsam für Renditetreiber zu sein und das eigene Portfolio dahingehend zu optimieren. Mit Renditetreibern sind bestimmte Eigenschaften von Wertpapieren gemeint, die zu einer hohen erwarteten Rendite führen. Sie können diese als Regler betrachten, die Sie rauf- und runterdrehen können, wie bei einer Stereoanlage. Bei Aktien sind das beispielsweise die Unternehmensgröße, der relative Preis der Aktie und die Profitabilität des Unternehmens, wobei kleinere Unternehmen mit vergleichsweise niedrigen Kursen und gleichzeitig hoher Profitabilität die größten Renditechancen bieten. Bei Anleihen versprechen lange Laufzeiten und hohe Bonitätsaufschläge bei niedriger Kreditqualität höhere Renditen. Und auch Anleihen in Fremdwährungen bergen ein hohes Renditepotenzial. Beachten Sie jedoch, dass mit einer hohen erwarteten Rendite auch immer ein erhöhtes Risiko einhergeht. 

Grundsatz #4: Setzen Sie auf globale Diversifizierung!

Eine hohe, globale und branchenübergreifende Streuung beim Investieren sorgt dafür, dass Sie Ihr persönliches Anlagerisiko streuen. Das bedeutet, wenn der Kurs einer Aktie aus Ihrem Portfolio sinkt, steigt gleichzeitig der Kurs einer anderen Aktie. Und wie Sie beim ersten Grundsatz bereits gesehen haben, übersteigen langfristig die Gewinne die Verluste auf dem globalen Markt. Sie bleiben also handlungsfähig und erzielen langfristig eine positive Durchschnittsrendite.

Grundsatz #5: Bleiben Sie diszipliniert!

Eine gute Anlegerdisziplin ist aus meiner Sicht eines der wichtigsten Merkmale, die einen erfolgreichen Anleger von einem weniger erfolgreichen Anleger unterscheidet. Nur wenn Sie langfristig im Spiel bleiben, profitieren Sie von der positiven Gesamtrendite und dem Zinseszinseffekt. Der Vermögensunterschied zwischen einem kurzfristigen, ungeduldigen Anleger und einem langfristigen, ausdauernden Anleger ist beträchtlich. Also halten Sie durch!

Tipp: Zu einem disziplinierten Vermögensaufbau gehört auch ein gutes Finanzmanagement. Es ist wichtig, dass Sie eine langfristige Geldanlage durchhalten und nicht kurzfristig an das Kapital ran müssen. Deshalb empfehle ich Ihnen, nicht all Ihr Kapital in Ihre langfristige Geldanlage zu stecken, sondern stets auch eine Liquiditätsreserve von mindestens 3 bis 6 Monatsgehältern zu haben, die Sie beispielsweise auf ein Tagesgeldkonto legen.

Grundsatz #6: Kontrollieren Sie Ihre Emotionen!

Zur Anlegerdisziplin gehört auch die Kontrolle Ihrer Gefühle. Lernen Sie, mit Ungeduld, Unsicherheit, Euphorie und Angst umzugehen und sich nicht davon zu impulsiven Handlungen verleiten zu lassen, wie der überstürzte Kauf oder Verkauf von Wertpapieren. Emotionen sind beim Geld anlegen der falsche Ratgeber. Wenn Sie sich Sorgen machen, dass Sie in Krisensituationen den Kopf verlieren, hilft es, sich feste Regeln zu setzen, die Ihr Anlageverhalten bestimmen. Sinnvoll kann auch eine professionelle Vermögensverwaltung sein, die für Sie als Risikomanager agiert und entsprechende Sicherheitsvorkehrungen installiert.

Grundsatz #7: Versuchen Sie nicht, den Markt zu timen!

Wenn Sie auf ein global diversifiziertes Portfolio in Kombination mit einer langfristigen Anlagestrategie setzen, brauchen Sie sich keinen Kopf darüber machen, was auf den Märkten passiert. Sicher gibt es Gewinner und Verlierer in einzelnen Branchen und Regionen. Doch wenn Sie auf der Suche nach der höchsten Rendite permanent darauf spekulieren, welche Aktie oder welcher Markt als nächstes boomt, werden Sie verlieren. Es ist längst wissenschaftlich belegt, dass es langfristig nicht möglich ist, den Markt zu schlagen. Also warum sich den Stress machen?

Grundsatz #8: Orientieren Sie sich nicht an Vergangenheitswerten!

Ähnlich wie der Versuch, die Märkte zu timen, verspricht auch die Strategie, auf Märkte zu setzen, die in der Vergangenheit gut abgeschnitten haben, wenig Aussicht auf Erfolg. Es ist nicht gesagt, dass  Märkte, die in der Vergangenheit eine gute Performance hingelegt haben, auch in Zukunft weiter hohe Renditen abwerfen. In Wahrheit sinkt die Wahrscheinlichkeit sogar eher, dass die Performance gleichbleibend positiv bleibt oder sich sogar noch verbessert. Daher Finger weg von Spekulationen!

Grundsatz #9: Lassen Sie sich nicht von den Medien verunsichern!

Journalisten verdienen Ihr Geld damit, Angst oder Euphorie zu schüren und eine angespannte oder vielversprechende Wirtschaftslage medial aufzubauschen und auszuschlachten. Ich bezeichne dieses Phänomen auch gerne als Finanzpornographie. Meine Empfehlung im Umgang mit Medien? Schalten Sie auf Durchzug! Wenn Sie über ein breit diversifiziertes, globales Anlageportfolio verfügen, können Ihnen sämtliche Hiobsbotschaften herzlich egal sein.

Grundsatz #10: Kontrollieren Sie nur das, was Sie kontrollieren können!

Sie ahnen sicher, worauf ich hinaus will: Sie können die Märkte nicht kontrollieren, also fokussieren Sie sich auf das, was Sie kontrollieren können. Aus meiner Sicht ist das in erster Linie Ihre individuelle Anlagestrategie, die ganz persönlich auf Sie abgestimmt sein sollte. Machen Sie sich Gedanken über Ihren Anlagehorizont, Ihre Risikobereitschaft, Ihre Renditeerwartung und Ihre finanziellen Möglichkeiten. Wenn Sie Ihr Profil kennen und Ihre Strategie entsprechend auswählen, werden Sie langfristig erfolgreich investieren. 

Außerdem empfehle ich Ihnen immer, unabhängig von Ihrem Anlegerprofil, global und breit gestreut zu investieren. Dann können Sie nur gewinnen.

Was Sie noch kontrollieren können? Ihre Steuerlast und Ihr Einkommen. Doch dazu ein anderes Mal mehr.

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