150.000 EURO ANLEGEN: RENDITE MAXIMIEREN UND STEUERN SPAREN 2024

Die Märkte verändern sich stetig und darum bietet das Jahr 2024 spannende Chancen für Investitionen. Setzen Sie dabei vor allem auf Nachhaltigkeit! Dann werden Sie gleichzeitig auch noch eine Menge Steuern sparen. Sie haben einen mindestens sechsstelligen Geldbetrag auf Ihrem Girokonto oder erwarten demnächst eine Ausschüttung, zum Beispiel durch ein Erbe, den Verkauf einer Immobilie oder eine Vermögensübertragung? Schicken Sie Ihr Geld zur Arbeit! Lassen Sie Ihr Geld nicht länger als nötig auf einem Girokonto herumliegen, denn dabei ist Ihr persönliches Risiko viel größer. Aber dazu ein anderes Mal mehr. In diesem Artikel soll es darum gehen, wie Sie Geldbeträge ab 150.000 Euro renditeträchtig anlegen und dabei auch noch Steuern sparen. Klingt interessant? Dann lesen Sie weiter…

Welche Geldanlagen lohnen sich 2024?

Es lohnt sich immer, Geld anzulegen, auch bei kurzen Anlagehorizonten. Gerade aufgrund der Krisen durch Inflation, Ukraine-Krieg und Co. ist jetzt der Zeitpunkt ideal, um zu investieren, denn Sie nehmen dadurch den Aufschwung mit, der unweigerlich der Krise folgt und dieser verspricht hohe Renditen.

Sie fragen sich, auf welche Anlageklassen Sie 2024 setzen sollten? Diese Geldanlagen lohnen sich 2024:

Aktien

Unternehmensanteile dürfen in keinem Wertpapierportfolio fehlen. Jedoch rate ich Ihnen von Einzelaktien ab. Größere Geldbeträge investieren Sie besser breit gestreut, zum Beispiel in entsprechende Aktienfonds. Vergessen Sie dabei den MSCI World! Es gibt Off-Market-Alternativen dazu, die den globalen Markt deutlich besser abbilden, weil beispielsweise auch Anteile von Schwellenländern enthalten sind, die im MSCI World fehlen. Und auch Anteile kleinerer Aktiengesellschaften sollten in Ihrem Portfolio nicht fehlen. Sprechen Sie mich gerne an, wenn Sie dazu mehr Informationen wünschen.

Tipp zum Steuern sparen 2024 bei Aktien: Der Grundfreibetrag steigt 2024 von bisher 10.908 € auf 11.604 €. Dieser gilt auch für Einkünfte aus Kapitalvermögen, auch für die Ihrer Kinder und Enkelkinder. Nutzen Sie diese Freibeträge durch eine kluge Vermögensverteilung innerhalb der Familie!

Edelmetalle

Einen Teil Ihres Vermögens sollten Sie in Edelmetallen halten. Sie dienen als Wertspeicher für Ihr Kapital und schützen somit Ihr Vermögen vor Inflationsverlusten. Bargeld sowie Geld auf Girokonten sollten Sie 2024 hingegen auf ein Minimum reduzieren. Auch wenn 2024 die Inflation zurückgehen soll, befinden wir uns noch immer in einer Rezession. 2024 empfehle ich Gold als Wertspeicher. Dabei greifen Sie am besten zum physischen Produkt und lagern es sicher, zum Beispiel in einem Bankschließfach.

Tipp zum Steuern sparen 2024 bei Gold: Wenn Sie physisches Gold kaufen und dieses länger als ein Jahr halten, fällt beim Verkauf keinerlei Einkommensteuer an. Somit lohnt sich der Goldkauf nicht nur zur Vermögenssicherung, sondern auch als zusätzlicher Hebel, um Steuern zu sparen.

Immobilien

Auf dem Immobilienmarkt tut sich was. 2024 haben Sie die Gelegenheit, Immobilien zu Schnäppchenpreisen einzukaufen, da die Preise von Bestandsimmobilien stark zurückgegangen sind. Als Alternative zum Immobilienkauf können Sie auch in einen geschlossenen Immobilienfonds einsteigen. Hierbei profitieren Sie gleichzeitig von der Expertise des Emittenten, der sicherlich ein gutes Gespür für günstige Preise und Gelegenheiten hat.

Tipp zum Steuern sparen 2024 bei Immobilien: Setzen Sie auf die Sanierung von Bestandsimmobilien! Sie können bis zu 20 Prozent der Sanierungskosten und maximal 40.000 € steuerlich absetzen. Voraussetzung dafür ist, dass die Immobilie mindestens 10 Jahre alt ist und von Ihnen selbst bewohnt wird. Hier gilt es also, geschickt zu agieren, um den Steuerbonus zu nutzen.

Solaranlagen

Im Zuge der Energiewende in Deutschland sollen laut Bundesministerium für Wirtschaft und Klimaschutz  bis 2030 80 Prozent des Bruttostromverbrauchs aus erneuerbaren Energien stammen. Dazu gehören beispielsweise die Ableitung von Abwärme sowie die Nutzung von Erdwärme, Wasserstoff und Sonnenenergie. Das macht die Photovoltaikbranche zu einem wachsenden Wirtschaftssektor, in den es sich 2024 zu investieren lohnt. 

Tipp zum Steuern sparen 2024 bei Solaranlagen: Vor allem, wenn Sie 2024 einen höheren Geldbetrag erwarten, zum Beispiel durch eine Abfindung oder ein Erbe, lohnt sich die Investition in eine Photovoltaikanlage aufgrund der erheblichen Steuervorteile. Bei einer Investition in Solaranlagen können Sie sich per Investitionsabzugsbetrag 50 Prozent der Anschaffungskosten vom Fiskus zurückholen. Weitere 20 Prozent sind als Sonderabschreibung steuerlich absetzbar. Zusätzlich können Sie auch die Kosten für Montage und Wartung steuerlich absetzen. 

Steuern sparen 2024 mit Nettopolicen und dem Manteltrick

Ergänzend möchte ich Ihnen noch einen weiteren Trick verraten, mit dem Sie 2024 Ihre Rendite maximieren und Steuern sparen. Haben Sie schon einmal von sogenannten Nettopolicen gehört? Dabei handelt es sich um fondsgebundene, private Rentenversicherungen ohne prozentuale, jährliche Kosten. Sie zahlen also einmalig ein Honorar für den Versicherungsvertrag. Ansonsten verhält es sich mit dieser Art von Rentenversicherung wie mit einem Direktdepot. Durch den Versicherungsmantel ist Ihr Vermögen allerdings weitestgehend vorm Fiskus geschützt, da Ihre Kapitalerträge erst zum Ende der Vertragslaufzeit zu versteuern sind. Zudem greift dann noch das sogenannte Halbeinkünfteverfahren, das heißt, dass Sie Ihre Kapitalerträge aus dieser Mantelpolice nur zur Hälfte versteuern müssen. Aber das ist noch nicht alles! So ein Depot im Versicherungsmantel birgt noch weiteres Steuersparpotential: Indem Sie beispielsweise eine ältere Person aus Ihrem Familienkreis als versicherte Person eintragen und sich selbst als Versicherungsnehmer, kann es passieren, dass die Kapitalerträge aus der Mantelpolice sogar vollkommen steuerfrei bleiben, nämlich dann, wenn die versicherte Person vor Ablauf der Vertragslaufzeit verstirbt. Andernfalls profitieren Sie immerhin vom Halbeinkünfteverfahren. Sie sehen also, es lohnt sich, sich diesen Steuertrick einmal genauer anzuschauen, vor allem, wenn Sie Ihr Kapital für längere Zeit anlegen möchten.

Sie möchten 2024 Steuern sparen und Geld anlegen oder Sie hätten gerne einen prüfenden Blick auf Ihr aktuelles Portfolio, um Ihre Rendite zu maximieren? Gerne schaue ich mir Ihre individuelle Situation in einem unverbindlichen Erstgespräch an (auch online).