PLANBAR INVESTIEREN: WAS ICH TÄGLICH IN DER BERATUNGSPRAXIS ERLEBE

In diesem Artikel spreche ich Klartext. Seit mehr als zwei Jahrzehnten bin ich Finanzberater. Mein Anspruch ist es seit jeher, für meine Mandantinnen und Mandanten langfristige Geldanlagekonzepte zusammenzustellen, die zuverlässig positive Durchschnittsrenditen bringen und nicht nur Vermögen schaffen, sondern auch schützen.

Im Rahmen von Depotanalysen erhalte ich regelmäßig Einblicke in die Unterlagen von Interessenten, die mir ihre bestehenden Geldanlagen offenbaren. Immer wieder überrascht es mich jedoch, dass ein erkennbarer roter Faden in diesen Investmentdepots in aller Regel komplett fehlt.

Und schlimmer noch: Die meisten Anleger können mir im Gespräch nicht beantworten, warum für sie bestimmte Anlagen überhaupt gewählt wurden oder welches Konzept hinter ihrer Geldanlagestrategie steckt. Dabei ist gerade das von entscheidender Bedeutung.

Eine Geldanlage ohne tragfähiges Konzept und klares Risikomanagement ist vor allem in unruhigen Zeiten – mit geopolitischen Krisen, Zinswenden und volatilen Märkten – brandgefährlich.

Welche Beratungsfehler mir in der Beratungspraxis am häufigsten begegnet sind, habe ich für Sie in diesem Artikel zusammengefasst.

BERATUNGSFEHLER NR. 1: PORTFOLIOS BESTEHEN IN DEN MEISTEN FÄLLEN NUR AUS AKTIEN(FONDS) UND RENTEN(FONDS)

Zu einem sinnvollen Finanzkonzept gehört auch immer ein gutes Finanzmanagement. Was ich jedoch in der Beratungspraxis sehr oft zu sehen bekomme, sind Portfolios, die aus zwei Anlageprodukten bestehen. Was fehlt, ist ein Konzept, das die bestehende Geldanlage langfristig überhaupt tragfähig macht. Wer langfristig Vermögen aufbauen und schützen möchte, sollte schließlich nicht gezwungen sein, in Krisenzeiten Anteile zu verkaufen, weil das Finanzmanagement fehlt.

BERATUNGSFEHLER NR. 2: KONSERVATIVE DEPOTS ENTHALTEN OFT HOHE IMMOBILIENFONDSANTEILE

Konservative Depots enthalten oft einen überdurchschnittlich hohen Anteil an offenen Immobilienfonds, trotz bekannter Problematiken wie Mindesthaltedauer, lange Kündigungsfrist oder Liquiditätsinkongruenz. Kaum ein Privatanleger weiß, dass Investitionen in offene Immobilienfonds heikel sind. Möchten Sie verkaufen, müssen Sie mit der Rendite leben, die am Ende der Kündigungsfrist herauskommt – ganz ohne Kontrolle. Planbar investieren geht anders.

BERATUNGSFEHLER NR. 3: ZYKLISCH WIEDERKEHRENDE THEMENINVESTMENTS NACH BEKANNTHEITSGRAD

Wissen Sie, was mich wirklich beunruhigt? Viele Berater mischen Themenfonds den Depots ihrer Kunden einfach bei. Und das ohne tieferes Verständnis, sondern rein aufgrund der aktuellen Medienpräsenz. Statt Alter und Risikoprofil der Anleger zu berücksichtigen, werden diese ermutigt, einem Trend hinterherzujagen, oft mit fragwürdigem Ausgang. So wird aus einer Investition eine Spekulation, von der die Beratungsunternehmen meist mehr haben als die Anleger.

BERATUNGSFEHLER NR. 4: STEUERLICHE OPTIMIERUNGSMÖGLICHKEITEN WERDEN GRUNDSÄTZLICH NICHT THEMATISIERT

In meiner Beratungspraxis ist es mir ein Anliegen, meinen Mandantinnen und Mandanten auch steuerlich die besten Investitionsmöglichkeiten aufzuzeigen. Als Dipl. Finanzwirt kenne ich zahlreiche Möglichkeiten zum Steuern sparen und kann diese auf jeden individuellen Fall in Zusammenarbeit mit dem Steuerberater abstimmen. Auch das gehört für mich zu einem tragfähigen Investmentkonzept. Ohne steuerliche Optimierung kann es sein, dass Sie Verluste im fünf- bis sechsstelligen Bereich hinnehmen müssen. Diese setzen sich zum einen aus Ihrer Steuerlast und zu einem noch viel größeren Teil aus fehlenden Gewinnen durch frühzeitige Besteuerung zusammen. Steueroptimierung ist also hochbedeutend für eine positive Depotentwicklung. Doch leider haben das viele Berater wohl noch nicht auf dem Schirm.

Sie möchten wissen, wie Sie Ihre Geldanlage steuerlich optimieren? Vereinbaren Sie gerne einen unverbindlichen Beratungstermin bei mir.

BERATUNGSFEHLER NR. 5: KAUM BIS KEIN EINSATZ SINNVOLLER ABSICHERUNGSINSTRUMENTE

Die Suche nach Absicherungsinstrumenten in den Depots von Interessenten bleibt meist vergeblich. Und falls ich doch Absicherungsinstrumente finde, dann nur solche, die wenig sinnvoll sind. Dabei ist es essentiell, nicht nur den Vermögensaufbau, sondern gleichzeitig auch den Vermögensschutz sicherzustellen. Nur so können Anleger und Anlegerinnen planbar investieren.

Jetzt haben Sie einen Einblick in die Beratungspraxis. Doch wie gehen Sie richtig vor, wenn Sie planbar investieren, langfristig Vermögen aufbauen und Ihr bestehendes Vermögen schützen möchten?

WIE SIE 2025 UND IN ZUKUNFT PLANBAR INVESTIEREN

Ein guter Investmentmanager setzt 2025 auf Risikomanagement statt auf Renditeversprechen. Das macht Ihre Geldanlage planbar. In den letzten 5 Jahren konnten wir mit Investmentkonzepten, die auf Risikomanagement setzen, durchschnittlich 10,5 % Rendite pro Jahr erzielen – und das nach Abzug aller Kosten. In keiner Phase fiel der Depotwert tiefer als 7 %, auch nicht bei Marktrücksetzern. Ich finde, diese Zahlen sprechen für sich.

Sie möchten sicher und rentabel Geld anlegen, ohne täglich nervös die Börsenkurse verfolgen zu müssen oder ständig Angst vorm Totalverlust zu haben? Sie wissen jetzt, dass beides möglich ist: Planbarer, stabiler Vermögensaufbau und Schutz vor Verlusten. 

Sie möchten herausfinden, wie Ihr Depot strukturiert ist und ob es tatsächlich einem Konzept folgt? Senden Sie mir gerne Ihren Depotauszug zur Analyse zu. Ich gebe Ihnen dann ein ehrliches, unabhängiges Feedback aus der Praxis. Oder sichern Sie sich direkt einen unverbindlichen Termin bei mir (auch online).

PS: Fast alle von mir vorgestellten Investmentkonzepte sind auch für Personen mit US-Bezug in Deutschland möglich. Sprechen Sie mich einfach an.