KRISENSICHER INVESTIEREN: SO SCHÜTZEN SIE IHR VERMÖGEN IN UNSICHEREN ZEITEN

Zunehmend erkundigen sich meine Mandantinnen und Mandanten in der Beratung danach, wie sie krisensicher investieren und ihr Vermögen in Zeiten politischer Unruhe schützen können. Kein Wunder, finde ich. Schließlich rufen Börsennachrichten seit geraumer Zeit eine Krise nach der anderen aus. Den Meldungen nach stünde uns jederzeit der nächste Börsencrash bevor. 

Die Ursachen? Vielseitig. Neben der schon fast bedrohlich schnellen Entwicklung Künstlicher Intelligenz, inklusive der damit einhergehenden Unsicherheit der Arbeitsmärkte, stehen vor allem politische Spannungen im Vordergrund. 

Kriege, Regierungswechsel und die zunehmende politische Spaltung der Gesellschaft durch Radikalisierung schüren Sorgen und Ängste bei der Bevölkerung.

Wie gehen Sie also am besten vor, um Ihr Vermögen durch schwierige und unsichere Zeiten zu bringen und dabei möglichst ruhig schlafen zu können? Genau darum geht es in diesem Artikel…

WIE SICH POLITISCHE ENTSCHEIDUNGEN AUF DIE WIRTSCHAFT AUSWIRKEN

Vor allem seit Beginn der zweiten Amtszeit von US-Präsident Donald Trump im Januar 2025 überschlagen sich die Meldungen wirtschaftlicher Horrorszenarien, die dann aber doch nicht eintreten. Beispielsweise kündigte er im Sommer 2025 Handelszölle gegenüber der EU an. Jetzt, ein halbes Jahr später, zog er die angekündigten Zölle plötzlich wieder zurück.

Trump’s politische Entscheidungen sind unberechenbar, aber dennoch wirksam an den Finanzmärkten. So versetzte Trump unter anderem die deutsche Automobilindustrie in Alarmbereitschaft, was sich auch in deutlichen Kursrückgängen widerspiegelte.

Aber auch die Staatsoberhäupter anderer großer Volkswirtschaften sorgten in letzter Zeit für Unsicherheit. So zum Beispiel Russlands Staatsoberhaupt Putin, der 2022 der Ukraine den Krieg erklärte. Daraus resultieren starke Rohstoffpreissteigerungen, die wiederum hohe Inflationsraten zufolge hatten, die bis heute nachwirken.

Politische Entscheidungen wirken sich also fast immer direkt oder indirekt auf die Wirtschaft aus. Doch wie stark wirken sich politische Krisen und Kriege auf die Kursentwicklungen an der Börse bzw. Ihre Vermögensentwicklung aus?

WIE VIEL EINFLUSS HABEN POLITISCHE KRISEN UND KRIEGE AUF DIE KURSENTWICKLUNGEN?

Um diese Frage zu beantworten, lassen Sie uns einen Blick auf die Vergangenheit werfen. In den letzten hundert Jahren gab es immer wieder Kriege und Krisen, die mit mehr oder weniger starken Kursrückgängen einhergingen.

Im Zweiten Weltkrieg gab es Gewinner und Verlierer. Während bei uns in Deutschland die Wirtschaft quasi vollständig zerstört wurde, mit Kursrückgängen über 90 Prozent, boomte der US-Aktienmarkt, insbesondere durch die Rüstungsindustrie.

Sicherlich erinnern Sie sich auch noch an die Corona-Krise 2020, die weltweite Finanzkrise 2008 und das Platzen der Dotcomblase 2000? Und vielleicht wissen Sie noch vom Schwarzen Montag 1987 oder der Großen Depression von 1929? 

All diese Börsenkrisen führten zu weltweit fallenden Kursen im zweistelligen Bereich, mit Verlusten von bis zu 50 Prozent. Das entspricht der Hälfte des angelegten Vermögens. Ein mulmiges Gefühl, nicht wahr? 

Genau dieses Gefühl ist die große Gefahr sogenannter Bärenmärkte, denn erst in dem Moment, in dem Sie aussteigen, realisieren Sie die Verluste überhaupt erst. Wer es aber schafft, Krisen auszusitzen, darf sich zumeist über einen steilen Aufwärtstrend freuen.

Doch wie lange dauert es, bis sich die Märkte von selbst erholt haben?

WIE LANGE DAUERT ES, BIS SICH DIE KURSE NACH EINER KRISE ERHOLT HABEN?

Im Schnitt dauert es etwa 5 Monate, bis die Kurse nach einem moderaten Börsencrash, mit Drawdowns zwischen 15 und 20 Prozent, wieder ihren Ausgangswert erreicht haben. 

Prinzipiell gilt: Je stärker die Kurse fallen, desto steiler steigen sie auch wieder. Dieses Muster können Sie in jedem Aktienchart erkennen. 

Problematisch wird es allerdings, wenn ein Börsencrash den nächsten jagt oder bei Kursverlusten von 30 Prozent oder mehr. Dann kann es auch Jahre oder sogar Jahrzehnte dauern, bis sich die Kurse nach einer Krise wieder erholt haben. Nach dem US-Börsencrash von 1929 und der Großen Depression, mit Kursverlusten bis zu 89 Prozent, dauerte es insgesamt 25 Jahre, bis der Dow Jones wieder Werte wie vor dem Crash erzielte – und da ist die Inflation noch nicht eingerechnet.

Das Erstaunliche ist, dass sich die Wirtschaft langfristig immer vollständig erholt und sogar positiv entwickelt. Hätten Sie vor 100 Jahren 100.000 Euro global und breit gestreut am Aktienmarkt investiert, hätte sich Ihr Kapital mittlerweile mehr als verhundertfacht, trotz aller Kriege und Krisen. Das zeigt: Wer durchhält und angelegt bleibt, wird vom Zinseszinseffekt reich belohnt.

Langfristig gleicht das Wirtschaftswachstum also selbst die größten Kursrückgänge aus. Sehr beruhigend, nicht wahr?! Aber wie können Sie krisensicher investieren, wenn Ihnen nur ein kurzer Anlagehorizont zur Verfügung steht?

WIE SIE KRISENSICHER INVESTIEREN, AUCH BEI KURZEM ANLAGEHORIZONT

Nun ist es vielleicht so, dass Ihnen nicht mehr genügend Zeit bleibt, um Krisen, Kursverluste und unsichere Zeiten einfach auszusitzen?! 

In diesem Fall braucht es Strategien, die Ihr Vermögen auch kurzfristig vor stärkeren Kursverlusten schützen, sodass die Kurse nicht mehr als 10 Prozent fallen, während Sie investiert bleiben und damit positive Kursentwicklungen und den Zinseszins maximal ausschöpfen.

Genau dafür haben wir unser Global Strategy Beta+ Portfolio konzipiert. Dabei handelt es sich um ein globales, breit gestreutes Aktienportfolio, mit einem eingebauten Sicherheitsmechanismus, der bei Kursrückgängen über 10 Prozent greift. Fallen die Kurse weiter, sorgt dieser Sicherheitsmechanismus dafür, dass Sie aus den Kursrückgängen sogar positive Erträge erzielen.

Anleger und Anlegerinnen, die in das Global Strategy Beta+ Portfolio investiert haben, konnten damit seit 2020 eine deutliche Überperformance gegenüber der durchschnittlichen globalen Marktrendite erzielen, ohne ihr Anlagerisiko zu erhöhen.

Mein Tipp: Um bei fallenden Kursen keine Anteile verkaufen zu müssen, sind zusätzlich eine gute Portfolio-Diversifikation sowie Finanzmanagement wichtig. So bleiben Sie auch in Krisen entspannt und liquide. 

FAZIT

Krisen und Börsencrashs wird es immer geben, doch die Wirtschaft erholt sich auch immer wieder. Krisensicher Investieren bedeutet also nicht, Krisen zu umgehen, sondern mit ihnen zu arbeiten, indem Sie Krisen einplanen und Ihr Vermögen vor größeren Verlusten absichern.

Nach einem Abwärtstrend steigen die Kurse oft schon binnen weniger Monate. Für längere Drawdown-Phasen lohnen sich global diversifizierte Anlageprodukte mit Absicherungsinstrumenten, wie das Global Strategy Beta+ Portfolio.

Gleichzeitig können Sie sich für Krisenzeiten absichern, indem Sie Ihr Vermögen diversifizieren und genügend Barreserven einplanen, sodass Sie in Rezessionsphasen liquide bleiben, ohne durch den Verkauf von Anteilen Verluste zu realisieren.

Sie möchten krisensicher investieren und  Ihr Vermögen in unsicheren Zeiten auch kurzfristig vor Verlusten schützen? Vereinbaren Sie gerne einen Termin bei mir (auch online).

PS: Fast alle von mir vorgestellten Investmentkonzepte sind auch für Personen mit US-Bezug in Deutschland möglich. Sprechen Sie mich einfach an.